Heute im Gespräch: Annabell, die als Finanzierungsberater mit viel Erfahrung, Herzblut und einem klaren Blick für Machbarkeit in der BAUFINEX-Finanzierungsberatung im Team München arbeitet.
Marie: Annabell, du bist im täglichen Austausch mit vielen Beteiligten im Finanzierungsprozess – wie erlebst du die Zusammenarbeit am Markt?
Annabell: Jeder am Markt – ob Endkunde, Plattform, Bank oder Vermittler – hat seine eigene Perspektive. Für uns bedeutet das, Brücken zu bauen. Wir sind dafür da, alle Perspektiven zu betrachten und die richtigen Entscheidungen gemeinsam zu treffen, um dafür zu sorgen, dass die Finanzierungen realisierbar sind.
Marie: Was braucht es aus deiner Sicht, damit das in der Praxis gut funktioniert?
Annabell: Ganz klar: realistisches Erwartungsmanagement. Wenn zu Beginn zu viel versprochen wird, führt das später nur zu Enttäuschungen – auf allen Seiten. Deshalb ist mir eine ehrliche, transparente Kommunikation so wichtig. Es ist besser, früh auf mögliche Hürden hinzuweisen, als im Nachgang alles geradebiegen zu müssen.
Marie: Welche Herausforderungen begegnen dir häufig – und wie gehst du damit um?
Annabell: Ein Klassiker: fehlende oder unvollständige Unterlagen. Nachforderungen machen allen Beteiligten keine Freude. Unser Tipp für dich: Setzt auf möglichst klare Kommunikation – direkt mit dem Kunden oder mit dem Makler. Nehmt euch bewusst Zeit für die Besprechung der Unterlagenliste und bietet eurem Kunden gezielt Unterstützung an. So vermeiden wir Zeitverluste und Frust. Tools wie die “Grundrissschmiede”, ein bemaßter Grundriss oder auch der “Expresspass” mit Energieausweis helfen dabei enorm.
Marie: Beim Thema “Kaufpreis vs. Budget” prallen ja manchmal auch Wunsch und Wirklichkeit aufeinander. Was rätst du hier?
Annabell: Am besten ist es, schon frühzeitig ins Gespräch mit dem Kunden zu gehen – bevor konkrete Objekte ins Spiel kommen. Im Erstgespräch schon mal den Budgetrahmen checken, die wichtigen Bestandsdaten erfassen und schauen, welche Bonitätsklasse zutrifft. So legst du die Basis, und dein Kunde ist bestens vorbereitet – und du kannst später gezielter und schneller agieren.
Marie: Was macht eigentlich den Großteil deines Arbeitstages aus?
Annabell: Prüfen, prüfen, prüfen. Finanzierungsstrukturen besprechen, Empfehlungen und Hilfestellungen geben, und ich schaue mir Eingaben auf Plausibilität an. Es ist viel Detailarbeit. Aber genau darin liegt die Stärke – denn je sauberer die Unterlagen, desto reibungsloser läuft der Prozess mit der Bank.
Marie: Du bist ja nicht nur fachlich extrem fit, sondern auch 1A in der Kommunikation – das durfte ich selbst miterleben. Gerade deine telefonische Beratung mit Vermittler:innen ist wirklich stark. Was macht das für dich aus?
Annabell: Annabell: Danke dir, das freut mich wirklich sehr! Für mich ist der telefonische Austausch oft der Schlüssel – da klären sich Dinge am schnellsten und persönlichsten. Ich versuche, nicht nur Antworten zu liefern, sondern auch ein Gefühl für den Fall und die Menschen dahinter zu bekommen.
Marie: Und was hilft dir, auch bei komplexeren Fällen einen kühlen Kopf zu bewahren?
Annabell: Der Austausch im Team ist Gold wert. Gerade bei komplexen Fällen bringt oft jemand eine neue Idee oder hat schon mal etwas Ähnliches erlebt. Wir arbeiten sowohl regional als auch überregional eng zusammen – das bringt enormen Mehrwert.
Marie: Gibt es Tipps für Vermittler, um die Abwicklung zu beschleunigen?
Annabell: Ja! Mindestens die Pflichtfelder vollständig pflegen – und bei Unsicherheiten einfach auf das Fragezeichen klicken. Es ist auch hilfreich, sich Gedanken zur Voranfrage zu machen: Welche Punkte sprechen dafür oder dagegen? Welche Rückfragen könnten kommen? Ein gut strukturiertes Übergabeschreiben kann den Unterschied machen.
Marie: Zum Schluss noch etwas Persönliches: Was bewegt dich gerade außerhalb des Büros?
Annabell: Ich stecke mitten in einer Kernsanierung – da bleibt’s definitiv nicht langweilig. Interessanter Nebeneffekt: Ich habe dabei richtig viel zur KfW gelernt, besonders zu den Tilgungszuschüssen. Dieses Wissen hilft mir inzwischen auch bei der Arbeit.
Marie: Liebe Annabell, danke für das Gespräch und den ehrlichen Einblick – und viel Erfolg weiterhin, sowohl beruflich als auch beim Sanieren!
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